आपके व्यवसाय का नकदी प्रवाह मापता है कि आपके व्यवसाय में प्रत्येक माह कितनी नकदी चलती है। नकदी प्रवाह एक साधारण आय / व्यय रिपोर्ट से भिन्न होता है, जिसमें नकदी प्रवाह केवल वास्तविक राजस्व में और बाहर जाने से संबंधित होता है और यह क्रेडिट या अन्य गैर-नकद लेनदेन के लिए जिम्मेदार नहीं होता है। किसी भी समस्या का पूर्वानुमान लगाने और हल करने और अपने व्यवसाय के वित्त की योजना बनाने के लिए नियमित रूप से अपने नकदी प्रवाह को प्रोजेक्ट करें।
अपने बजट का परीक्षण करें। वर्ष के लिए आपकी आय के स्रोतों को देखें और निर्धारित करें कि आप उस आय को वर्ष के प्रत्येक महीने में कैसे विभाजित करेंगे।
प्रत्येक महीने के लिए कागज के टुकड़े पर या अपने स्प्रैडशीट सॉफ़्टवेयर में एक कॉलम बनाएं। प्रत्येक माह प्रत्येक स्रोत से अपेक्षित आय लिखिए। उदाहरण के लिए, यदि आप जनवरी, फरवरी और मार्च में अनुदान की धनराशि की अपेक्षा करते हैं, लेकिन शेष वर्ष में नहीं, तो लिखें कि आप जनवरी, फरवरी और मार्च के कॉलमों में कितना अनुदान धन चाहते हैं। प्रत्येक महीने के लिए अपेक्षित आय जोड़ें और उस महीने के लिए कॉलम के तहत कुल रिकॉर्ड करें।
एक लाइन छोड़ें और अपने प्रत्याशित खर्चों को ट्रैक करना शुरू करें। यदि आपके पास निश्चित व्यय हैं, जैसे कि आपके कार्यालय के स्थान पर किराया या कार्यकारी कर्मचारियों के लिए वेतन, उस खर्च के लिए प्रत्येक महीने के तहत समान राशि की सूची बनाएं। उदाहरण के लिए, यदि आप प्रति माह $ 5,100 एक कार्यकारी का भुगतान करते हैं, तो वर्ष के प्रत्येक महीने के लिए कॉलम के तहत उस खर्च को सूचीबद्ध करें। उस महीने के लिए अपेक्षित खर्च जोड़ें और उस महीने के कॉलम के तहत कुल रिकॉर्ड करें।
उस महीने के लिए आपके अनुमानित नकदी प्रवाह को निर्धारित करने के लिए कुल अपेक्षित आय से कुल अपेक्षित खर्च को घटाएं।
समस्याओं के समाधान की योजना। यदि किसी विशेष महीने के लिए आपका नकदी प्रवाह प्रक्षेपण नकारात्मक है, तो तय करें कि समय से पहले समस्या को कैसे संभालना है। उदाहरण के लिए, आप अपने नकदी प्रवाह को बढ़ाने के लिए उस महीने से पहले अपनी क्रेडिट लाइन का उपयोग कर सकते हैं या अतिरिक्त धन उगाही कर सकते हैं।
यह सुनिश्चित करने के लिए कि आपके पास सबसे सटीक डेटा है, मासिक या त्रैमासिक आधार पर अपने कैश फ्लो प्रोजेक्शन को रिकॉल करें।
