जब आप एक व्यवसाय चलाते हैं, तो आपके नकदी प्रवाह को यथासंभव सटीक रूप से प्रोजेक्ट करने में सक्षम होना आवश्यक है। आपको अपने कर्मचारियों और अपने विक्रेताओं के प्रति जवाबदेह होने की आवश्यकता है और जानते हैं कि आपके द्वारा दिया गया पैसा आपको जरूरत पड़ने पर उपलब्ध होगा। कैश फ्लो स्टेटमेंट का उपयोग करके, आप इस बात पर नज़र रख सकते हैं कि आप किस पैसे में और कब आने की उम्मीद करते हैं। नकदी प्रवाह पूर्वानुमान आपको यह सुनिश्चित करने के लिए खरीद और निवेश की योजना बनाने में मदद करेगा कि यह सुनिश्चित करने के लिए कि एक स्वस्थ रिजर्व अप्रत्याशित खर्चों के लिए उपलब्ध है।
नकद प्रवाह प्रक्षेपण
काफी बस, एक नकदी प्रवाह प्रक्षेपण पैसे का एक अनुमान है जो आप अपनी कंपनी में आने और बाहर जाने की उम्मीद करते हैं। यह सबसे सटीक संभव पूर्वानुमान प्रदान करने के लिए सभी आय और खर्चों को ध्यान में रखता है। आमतौर पर, एक नकदी प्रवाह प्रक्षेपण एक व्यवसाय के वित्त के एक वर्ष का अनुमान है, हालांकि आप एक महीने या किसी अन्य अवधि के लिए नकदी प्रवाह विवरण तैयार कर सकते हैं।
यहां तक कि अगर यह सिर्फ एक अनुमान है, एक नकदी प्रवाह का पूर्वानुमान महत्वपूर्ण है। यह आपको एक विचार देता है कि आपकी कंपनी भविष्य में कहां होगी, और प्रमुख खरीद, निवेश या निर्णय लेने के आदर्श समय में अंतर्दृष्टि प्रदान करती है। यह जानने के बिना कि किसी निश्चित समय में व्यवसाय में कितना पैसा होगा, यह निर्धारित करना मुश्किल है कि आपको किसी नए कर्मचारी को लाना चाहिए, दूसरी इमारत खरीदनी चाहिए या नए उपकरणों में निवेश करना चाहिए। इसके अलावा, यदि आप अपनी कंपनी के लिए ऋण के लिए आवेदन करते हैं तो व्यवसाय योजनाओं के साथ-साथ नकदी प्रवाह अनुमानों की आवश्यकता होती है। बैंक और वित्तीय संस्थान यह देखना चाहते हैं कि आपके पास जो कुछ भी खर्च हो सकता है, उसकी एक ठोस समझ है, और सबसे महत्वपूर्ण बात यह है कि आप उन्हें वापस भुगतान कर सकते हैं। आपको व्यवसाय योजना के लिए नकदी प्रवाह विवरणी की आवश्यकता हो सकती है, चाहे आप ऋण मांग रहे हों या नहीं। जो लोग आपकी योजना की समीक्षा करते हैं, वे यह सत्यापित करना चाहेंगे कि आपने सोचा है कि आपकी कंपनी चलाने में क्या शामिल होगा।
एक नकदी प्रवाह प्रक्षेपण की प्रकृति, निश्चित रूप से, तरल पदार्थ है। आपकी आय उस समय से नाटकीय रूप से भिन्न हो सकती है जब आप भविष्य में किसी निश्चित पल के लिए पूर्वानुमान बनाते हैं। उदाहरण के लिए, एक प्रमुख ग्राहक आपको व्यवसाय देना बंद कर सकता है। दूसरी तरफ, आप एक नया खाता जीत सकते हैं जो आपकी कंपनी की वित्तीय स्थिति को काफी बदल सकता है। उसी तरह, आपके खर्च कम हो सकते हैं; उदाहरण के लिए, यदि कोई कर्मचारी इस्तीफा देता है, और आप उन्हें बदलने का फैसला नहीं करते हैं। हालाँकि, आप खर्चों में वृद्धि देख सकते हैं, कहते हैं, यदि आपका मकान मालिक किराया बढ़ाता है।
कैश फ्लो कैसे प्रोजेक्ट करें
अपने अनुमानित नकदी प्रवाह की गणना करने के लिए, आपको पहले अपने लेखांकन रिकॉर्ड पर एक नज़र डालनी चाहिए। आपका अकाउंटेंट या बहीखाता सॉफ्टवेयर जो आप उपयोग करते हैं, आपको प्रत्येक खाते के मूल्य प्रदान कर सकते हैं। वर्तमान के साथ शुरू करें और अपने सभी व्यवसाय के खातों के लिए डेटा खींचें। फिर, निर्धारित करें कि पिछली अवधि के लिए अपनी आय से अपने खर्चों को घटाकर आपके पास कितना नकद-ऑन-हैंड है।
पिछली अवधि के दौरान आपकी आय पर विचार करें। क्या यह सुसंगत है, और आगे बढ़ने के लिए क्या आप इसे जारी रख सकते हैं? यह बनाने के लिए एक मुश्किल कॉल है, लेकिन आप अपने प्रक्षेपण के साथ जितना सटीक होंगे, आपकी वित्तीय योजना उतनी ही बेहतर होगी। ग्राहकों की संतुष्टि, ग्राहकों के साथ अनुबंध और अगली अवधि में आपकी आय क्या हो सकती है, इसका पूर्वानुमान देने के लिए विपणन प्रयासों जैसी चीजों का मूल्यांकन करें।
अगली अवधि के लिए अपने खर्चों पर विचार करते समय, निश्चित और परिवर्तनीय दोनों लागतों को ध्यान में रखें। किसी भी बड़ी खरीदारी या नए किराए को शामिल करने के लिए सुनिश्चित करें, साथ ही साथ कर भुगतान, किराए और परिचालन व्यय जैसी चीजों को भी शामिल करें। यदि संभव हो, तो उपयोगिता लागत और अन्य खर्चों के लिए भविष्यवाणियां करें। यदि एक बिजली कंपनी अनुमान लगा रही है कि पिछले एक की तुलना में सर्दी हल्की होगी, तो आपको पिछले साल से अपनी उपयोगिता लागत में गिरावट देखने को मिल सकती है। हर वस्तु जिसे आप उचित सटीकता के साथ भविष्यवाणी कर सकते हैं, आपके नकदी प्रवाह प्रक्षेपण को बेहतर बनाने में मदद करेगी।
कैश फ्लो अनुमानों का उपयोग करना
अंत में, अगली अवधि के लिए अपनी अनुमानित आय से अपने अनुमानित खर्चों को घटाएं। यह आपको बताएगा कि उस अवधि के अंत में आपकी नकदी क्या हो सकती है। ध्यान रखें कि ईबे और प्रवाह पूरे होंगे, इसलिए यह मासिक अनुमानों के साथ-साथ वार्षिक तैयार करने में भी सहायक हो सकता है। मासिक अनुमान किसी विशेष खरीदारी के लिए योजना बनाने में उपयोगी हो सकते हैं। उदाहरण के लिए, यदि आपका सबसे बड़ा ग्राहक आपको त्रैमासिक किस्तों में भुगतान करता है, तो आप फरवरी में एक नया उपकरण खरीदना नहीं चाह सकते हैं। उस खरीद को करने के लिए अप्रैल तक प्रतीक्षा करने का मतलब होगा कि आपके पास पर्याप्त नकदी प्रवाह होगा।
