संयुक्त राज्य अमेरिका में जिन लोगों के बैंक खाते नहीं हैं, उन्हें वित्तीय सेवाएँ प्रदान करने में मुद्रा सेवा व्यवसाय महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं। MSB मनी ऑर्डर, यात्री के चेक, चेक कैशिंग, मुद्रा विनिमय और घरेलू वायर मनी ट्रांसफर प्रदान करने में सक्षम हैं। संघीय कानून की आवश्यकता है कि एमएसबी को राज्य कानूनों का भी पालन करना चाहिए। प्रत्येक राज्य की कुछ लाइसेंसिंग आवश्यकताएं और पंजीकरण, प्रलेखन और रिकॉर्ड रखने की प्रक्रियाएं हैं। इसके अलावा, संवितरण से पहले निधियों के साथ क्या करना है, इस पर संबंध और प्रतिबंध हैं।
अपने व्यवसाय को शामिल करें। राज्य के कार्यालय के अपने सचिव से संपर्क करें और अपने व्यवसाय को शामिल करने के लिए आवश्यक फ़ॉर्म डाउनलोड करें। आंतरिक राजस्व सेवा से एक रोजगार पहचान संख्या (ईआईएन) प्राप्त करें ताकि आप एक बैंक खाता खोल सकें।
फाइनेंशियल क्राइम एनफोर्समेंट नेटवर्क की वेबसाइट fincen.gov से फॉर्म 107 डाउनलोड करें और अपनी कंपनी को MSB के रूप में पंजीकृत करें। नेटवर्क अमेरिकी ट्रेजरी विभाग का हिस्सा है।
एक अनुपालन अधिकारी किराया। इस व्यक्ति पर आपके MSB को सभी संघीय और राज्य नियमों के अनुरूप रखने की जिम्मेदारी होगी। उसके पास सभी नए खातों की देखरेख करने का अधिकार होना चाहिए, कर्मचारियों को यह जानने के लिए प्रशिक्षित करना चाहिए कि धन-शोधन गतिविधियों में क्या देखना है और संचालन प्रक्रियाओं को चालू रखना है।
एक ऑपरेशन मैनुअल विकसित करें। आपके MSB को दैनिक गतिविधियों को करने के लिए लिखित नीतियों और प्रक्रियाओं की आवश्यकता होती है। मैनुअल एमएसबी के लिए जोखिमों के लिखित मूल्यांकन पर आधारित होना चाहिए और इसे व्यवसाय के लिए अनुकूलित किया जाना चाहिए। मैनुअल में लेनदेन गतिविधियों के दस्तावेजीकरण, ग्राहकों की पहचान एकत्र करने, रिकॉर्ड बनाए रखने, विदेशी मुद्रा रिपोर्टिंग और संदिग्ध गतिविधि रिपोर्टिंग के साथ-साथ चल रहे प्रशिक्षण के लिए प्रक्रियाएं शामिल होनी चाहिए।
विज्ञापन शुरू करें। बिलबोर्ड, समाचार पत्र विज्ञापन और इंटरनेट आपके धन हस्तांतरण व्यवसाय का विज्ञापन करने के लिए उत्कृष्ट स्थान हैं। एक ऐसी वेबसाइट विकसित करें जो उपयोगकर्ता के अनुकूल हो और उसमें एक मजबूत सुरक्षा प्रणाली हो। यह अनधिकृत उपयोगकर्ताओं को आपके ग्राहक डेटाबेस में हैक करने से रोकेगा।
