कई बैंक टेलर को प्रोत्साहन प्रदान करते हैं यदि वे ग्राहकों को नए खाते या सेवाएं बेचते हैं। प्रोत्साहन मासिक या त्रैमासिक बोनस के साथ एक टेलर की आय में काफी वृद्धि कर सकते हैं। ग्राहकों को अतिरिक्त सेवाओं या उत्पादों के लिए साइन अप करने के लिए प्रोत्साहित करते हुए, एक टेलर को अशिष्ट या धक्का रहित उत्पाद का सुझाव देने में सक्षम होना चाहिए।
लेखा और लाभ को समझें
टेलर्स को प्रत्येक उत्पाद को बैंक द्वारा प्रदान किए जाने वाले अंतरों को समझना चाहिए, साथ ही साथ ग्राहक को उत्पाद से कैसे लाभ होगा। उदाहरण के लिए, एक टेलर को उच्च-स्तरीय चेकिंग खाते में स्विच करके ग्राहक को दो या तीन फायदे सूचीबद्ध करने में सक्षम होना चाहिए, जैसे कि मुफ्त मनी ऑर्डर या यात्री के चेक और एक उच्च ब्याज दर। टेलर को सेवा शुल्क से बचने के लिए आवश्यकताओं की व्याख्या करने में सक्षम होना चाहिए या ग्राहक को नए सेवा शुल्क और लागत-से-लाभ अनुपात का औचित्य साबित करने में सक्षम होना चाहिए। जब आप वास्तव में समझते हैं कि कोई उत्पाद कैसे काम करता है तो इसे बेचना आसान होता है। नई सेवा या खाते की व्याख्या करने वाले ग्राहक को देने के लिए आपके पास एक पैम्फलेट तैयार होना चाहिए।
रेफ़रल व्यक्तिगत करें
ग्राहक के लेन-देन को पूरा करते समय, आँख से संपर्क करें और हर एक बार नाम से ग्राहक को देखें। इससे उस खाते के प्रकार और अन्य लाभों के बारे में बातचीत करना आसान हो जाता है जो बैंक उसे दे सकता है। यदि आप एक दोहराए गए ग्राहक को पहचानते हैं और एक पेशेवर संबंध बनाते हैं, तो वह आपकी सिफारिश को सुनने की संभावना रखता है यदि सिफारिश एक टेलर से आ रही है जिसके साथ उसने कभी भी लेन-देन नहीं किया है।
मासिक लक्ष्य निर्धारित करें
कई बैंकों को प्रति माह या तिमाही में न्यूनतम संख्या में रेफरल की आवश्यकता होती है। आप अपने आप को हर दिन या प्रत्येक सप्ताह पूरा करने के लिए आवश्यक संख्या देने के लिए इसे तोड़ सकते हैं। यदि आप रेफरल करने से डरते हैं, तो सप्ताह के आरंभ में बहुमत प्राप्त करने का प्रयास करें, बजाय इसके कि आप उन सभी को शुक्रवार के लिए मजबूर करें। एकरसता को तोड़ने के लिए, रेफरल के प्रकारों के आधार पर लक्ष्य निर्धारित करें। उदाहरण के लिए, चेक संरक्षण के लिए आवेदन करने के लिए पांच ग्राहकों को संदर्भित करने के लिए अपने आप को चुनौती दें और बैंक द्वारा पेश की जाने वाली नई सीडी दरों के लिए साइन अप करने के लिए एक और पांच।
ट्रैकिंग रेफरल
बैंक अलग-अलग तरीकों से रेफरल ट्रैक करते हैं। कुछ बैंक दिए गए प्रत्येक रेफरल के लिए भुगतान करते हैं, और अन्य केवल तभी भुगतान करते हैं जब ग्राहक वास्तव में उत्पाद के लिए साइन अप करता है। आपके द्वारा उल्लिखित सभी उत्पादों की एक प्रति अपने पास रखें ताकि आप बैंक के रिकॉर्ड के खिलाफ अपने रिकॉर्ड की दोबारा जांच कर सकें। यदि बैंक एक पेपर रेफ़रल सिस्टम पर है, तो आपके पास एक रेफरल करने के लिए बुनियादी जानकारी भरी हुई है और तैयार है। आप दिन भर के समय के दौरान आवश्यक जानकारी भर सकते हैं, जिससे आप ग्राहक की जानकारी को तुरंत प्राप्त कर सकते हैं और ऐसा होने पर रेफरल फाइल कर सकते हैं।
