एक अनिवार्य वार्षिक अनुपालन प्रशिक्षण पाठ्यक्रम विभिन्न नियमों पर एक बैंक कर्मचारी को निर्देश देता है जिसके लिए एक बैंक को अपने संचालन में अनुरूप होना चाहिए। एक बैंक अनुपालन विभाग का कर्मचारी आमतौर पर पूरे वर्ष प्रशिक्षण कार्यक्रमों का समन्वय करता है। प्रशिक्षण सत्र कंपनी के परिसर में, एक शैक्षणिक संस्थान में या एक पेशेवर संगोष्ठी के भाग के रूप में पेश किए जा सकते हैं।
प्रयोजनों
एक अनुपालन पाठ्यक्रम नियामक आवश्यकताओं का पालन करने के लिए आवश्यक उपकरणों के साथ एक सहभागी प्रदान करता है। उदाहरण के लिए, न्यूयॉर्क स्थित निवेश बैंक में एक वरिष्ठ ग्राहक सेवा प्रबंधक फेडरल रिजर्व (फेड) सुरक्षित वेब पोर्टल के बारे में सीख सकता है और कैसे एक संस्था दैनिक आरक्षित मात्रा की रिपोर्ट करती है। एक प्रशिक्षण सत्र भी एक प्रतिभागी को दिखा सकता है कि बैंक अपनी गतिविधियों में वित्तीय जोखिमों का प्रबंधन कैसे करता है, जैसे कि क्रेडिट जोखिम प्रक्रियाएं, और प्रतिभूतियों के आदान-प्रदान के लेनदेन में बाजार के जोखिम का आकलन करने के लिए उपयोग की जाने वाली तकनीकें।
प्रकार
एक अनुपालन पाठ्यक्रम समन्वयक कॉर्पोरेट मुख्यालय में, परिसर में या एक पेशेवर कार्यक्रम में प्रशिक्षण सत्र ऑनलाइन प्रदान कर सकता है। वर्णन करने के लिए, एक अनुपालन प्रबंधक पर विचार करें जो क्रेडिट जोखिम मूल्यांकन प्रक्रियाओं के बारे में सीखना चाहते हैं और वे ऑपरेटिंग नुकसान को कैसे प्रभावित कर सकते हैं। वह संबंधित पाठ्यक्रमों को लेने के लिए एक सुरक्षित वेबसाइट पर लॉग इन कर सकता है और पास / फेल स्कोर प्राप्त कर सकता है या स्थानीय कॉलेज के तीन महीने के ग्रीष्मकालीन कार्यक्रम में भाग ले सकता है। वैकल्पिक रूप से, प्रबंधक बैंक के मानव संसाधन कर्मचारियों द्वारा आयोजित प्रशिक्षण सत्र में भाग ले सकता है या फेड प्रायोजित संगोष्ठी में भाग ले सकता है।
विशेषताएं
अनुपालन पाठ्यक्रम अलग-अलग होते हैं, जो बैंक की कानूनी स्थिति (राष्ट्रीय या स्थानीय और खुदरा या वाणिज्यिक), उद्योग और भूगोल पर निर्भर करते हैं। इन पाठ्यक्रमों में वित्तीय जोखिम, ग्राहक सेवा नियम और मनी-लॉन्ड्रिंग (एएमएल) नियम शामिल हो सकते हैं। उदाहरण के लिए, मान लें कि एक वरिष्ठ खाता प्रबंधक इस बारे में सीखना चाहता है कि एक बचत बैंक अपने परिचालन में बाजार जोखिम का प्रबंधन कैसे करता है। वह खुद को जटिल गणित उपकरणों जैसे कि वीआरआर (जोखिम पर वैल्यूसेट) और मोंटे कार्लो सिमुलेशन के साथ परिचित कर सकते हैं और वे बाजार के जोखिम का मूल्यांकन कैसे कर सकते हैं।
लाभ
पाठ्यक्रम जो बैंक कर्मचारियों को समझने में मदद करते हैं कि संघीय, राज्य और स्थानीय नियमों के अनुरूप कैसे प्रतिभागियों को कई लाभ प्रदान किए जाते हैं। एक प्रतिभागी न्यूनतम सतत व्यावसायिक शिक्षा (सीपीई) मानदंडों को पूरा करने के लिए लिए गए पाठ्यक्रमों का उपयोग कर सकता है, जिन्हें राज्य नियामक को अक्सर आवश्यकता होती है। वैकल्पिक रूप से, एक सत्र प्रतिभागी उत्पादक बनने के लिए सीखे गए कौशल का उपयोग कर सकता है और ग्राहक जानकारी गोपनीयता प्रक्रियाओं से परिचित हो सकता है। एक बैंक भी एक प्रशिक्षण कार्यक्रम से लाभ उठा सकता है क्योंकि आवारा-प्रशिक्षित कर्मचारी नियमों का पालन करने की अधिक संभावना है।
विशेषज्ञ इनसाइट
कभी-कभी, एक अनुपालन प्रशिक्षण पाठ्यक्रम उन विषयों को कवर कर सकता है जो कठिन हैं या जिसमें कॉर्पोरेट कर्मचारी अनुभवहीन हैं। इन परिस्थितियों में, एक पाठ्यक्रम समन्वयक जटिल विषयों को स्पष्ट करने के लिए एक विशेषज्ञ को नियुक्त कर सकता है। एक व्यावहारिक बात के रूप में, एक छोटे से कार्यक्रम में एक पर्यवेक्षक घरेलू वित्तीय डेरिवेटिव लेनदेन में आवश्यक जोखिम प्रबंधन प्रक्रियाओं की व्याख्या करने के लिए एक पूर्व वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (FINRA) के वकील को नियुक्त कर सकता है।
