सभी व्यवसायों को एक योजना के साथ शुरू करने की आवश्यकता है। जबकि व्यवसाय योजनाएं लंबाई और विस्तार में भिन्न होती हैं, उद्योग की तरह व्यवसाय योजना की शैली और आयाम निर्धारित करती है। एक स्टाफिंग एजेंसी, उदाहरण के लिए, एक वित्तीय योजनाकार जैसे एकल मालिक-ऑपरेटर व्यवसाय की तुलना में एक पूर्ण व्यवसाय योजना में अधिक भर्ती रणनीतियों को शामिल करती है। यदि आप सैंपल फाइनेंशियल प्लानर बिजनेस प्लान के साथ शुरुआत करते हैं तो व्यक्तिगत रूप से आसानी से डाले जा सकते हैं।
लक्ष्य
वित्तीय नियोजन व्यवसाय का मिशन वक्तव्य संक्षिप्त और केंद्रित होना चाहिए, जबकि वित्तीय विशेषज्ञ की दृष्टि का प्रदर्शन करना चाहिए। उद्घाटन दस्तावेज़ में उन सेवाओं का लिखित सारांश शामिल करें जो आप प्रदान करेंगे, जिन ग्राहकों को आप सेवा देंगे और आपके द्वारा लिए जाने वाले उत्पादों का एक संक्षिप्त विवरण। उद्देश्य में क्रिया शब्दों का उपयोग करें जैसे "बनाएँ," "प्रदान करें," निर्माण करें, "" सेवा करें "और" विकसित करें।"
सेवाएं
उन सभी सेवाओं को सूचीबद्ध करें जो आप प्रदान करेंगे और जिन कंपनियों का आप प्रतिनिधित्व करेंगे। व्यवसाय योजना में, उन सभी उत्पादों को शामिल करें जिन्हें आप स्टॉक ट्रेड्स, म्यूचुअल फंड, वार्षिकियां, जीवन बीमा और रियल एस्टेट निवेश जैसे संभालेंगे। आपके द्वारा प्रदान की जाने वाली सेवाओं और आपके क्रेडेंशियल्स को ऐसा करने के लिए लिखें। उदाहरण के लिए, यदि आपके पास एक श्रृंखला 7 लाइसेंस है, तो क्या आप स्टॉक का व्यापार करेंगे? क्या आपके पास बीमा उत्पाद बेचने का लाइसेंस है? यदि आप एक सलाहकार के रूप में सख्ती से काम करेंगे, तो आप किस दलाल और डीलर का उपयोग कर रहे होंगे?
बाजार
समुदाय की जरूरतों, उत्पादों की उपलब्धता और प्रतिस्पर्धा की सीमा में व्यापक शोध के बाद, अपने लक्ष्य बाजार को संकुचित करें। आला वित्तीय योजनाकारों, जो छोटे-व्यवसाय के मालिकों, बेबी बूमर या एकल में विशेषज्ञता रखते हैं, किसी भी सेवा करने वाले सामान्य व्यक्ति की तुलना में विपणन रणनीतियों और पोर्टफोलियो प्रसाद को आसान बना सकते हैं। व्यवसाय योजना के इस भाग में अपने आदर्श ग्राहकों को स्पष्ट करें।
रणनीति
इस क्षेत्र में, आपको नए व्यवसाय को आकर्षित करने के लिए अपनी रणनीतियों को परिभाषित करना चाहिए। आपके द्वारा नियोजित विज्ञापन और उसके समवर्ती लागतों की सूची बनाएं। मेलिंग सूचियों, वेबसाइट डिजाइनरों, प्रेस-रिलीज़ लेखकों और विपणन सलाहकारों को यहां सूचीबद्ध किया जाना चाहिए। स्पष्ट रूप से अपनी योजना का नक्शा तैयार करें और आप क्या परिणाम प्राप्त करने की उम्मीद करते हैं। ग्राहक समूहों, उपभोक्ता समूहों के साथ नेटवर्क हासिल करने या वित्तीय प्रकाशन के लिए विशेषज्ञ लेख लिखने के लिए योजना सेमिनार पर विचार करें।
वित्त
अपनी खुद की वित्तीय योजना लिखें। उन सभी अग्रिम खर्चों को शामिल करें जिन्हें आप जानते हैं कि आप अपने व्यवसाय योजना के पिछले वर्गों के आधार पर खर्च करेंगे। अपने लिए वेतन के साथ-साथ ऑफिस स्टार्ट-अप लागत, विज्ञापन और मार्केटिंग बजट, लाइसेंस शुल्क, उद्योग संघ बकाया और आपके व्यवसाय से संबंधित हर खर्च को शामिल करना न भूलें। उन अनुमानित ग्राहकों के आधार पर अपनी अनुमानित आय का अनुमान लगाएं, जिन्हें आप आकर्षित करेंगे। इससे आप अपने प्रथम वर्ष के बजट के बारे में स्पष्ट जानकारी प्राप्त कर सकते हैं। अपने पहले वर्ष के अंत में इन अनुमानों के वास्तविक आंकड़ों की तुलना करें।
