एक बीमा प्रस्ताव केवल एक बॉयलरप्लेट की पेशकश से अधिक है जो आपकी बीमा कंपनी ग्राहक के लिए कर सकती है। बीमा इतना जटिल है, और अधिकांश कंपनियों के पास पेशकश करने के लिए इतने सारे उत्पाद हैं, कि एक अच्छा प्रस्ताव उपलब्ध विकल्पों को एक ग्राहक के लिए अनुकूलित संकुल के अनुकूलित सेट में वितरित करता है। इसके अलावा, कुछ राज्यों में बीमा कानून प्रस्ताव को समय की अवधि के लिए बाध्यकारी बनाता है - एक कारक जिसे आपको कागजी कार्रवाई में कहीं पता होना चाहिए। एक ठोस बीमा प्रस्ताव तैयार करना कला, भाग विज्ञान और कड़ी मेहनत है।
अपने संभावित ग्राहक की कंपनी की जनगणना पढ़ें और समझें। जनगणना उन सभी लोगों का एक विस्तृत लेखा-जोखा है, जो पॉलिसी के अंतर्गत आते हैं, जिसमें उनकी बीमा जरूरतों के बारे में अधिक से अधिक जानकारी शामिल हो सकती है। आपके द्वारा ली गई प्रत्येक चीज़ के साथ इस जानकारी को संवर्धित करें - या आपके द्वारा लिए गए नोट्स - किसी खरीदार से बातचीत के दौरान कि आपके संभावित ग्राहक की प्राथमिकताएँ क्या हैं।
उत्पादों के माध्यम से स्कैन करें जो आपकी कंपनी विकल्पों के एक सेट के लिए प्रदान करती है जो आपके द्वारा चरण एक में निर्धारित आवश्यकताओं को पूरा करती है। एक मानक अभ्यास तीन से पांच ब्रॉड-स्ट्रोक दृष्टिकोणों को परिभाषित करना है, फिर प्रत्येक दृष्टिकोण के भीतर कई विकल्पों का विस्तार करें। एक कंपनी स्वास्थ्य बीमा पॉलिसी के लिए, आप तीन प्रकार की योजना चुन सकते हैं, फिर कटौती और प्रीमियम लागत में भिन्नता के अनुसार प्रत्येक प्रकार के उदाहरण।
आपके द्वारा सुझाए गए प्रत्येक दृष्टिकोण के लिए एक व्यक्तिगत पृष्ठ बनाएं, जिसमें स्पष्ट रूप से उल्लिखित विकल्पों के बीच अंतर हो। आपकी कंपनी के पास इन पृष्ठों की उपस्थिति के लिए एक मानक बॉयलरप्लेट हो सकता है, या आप जैसे चाहें उन्हें प्रारूपित करने के लिए स्वतंत्र हो सकते हैं।
प्रस्ताव के सामने जाने के लिए एक कार्यकारी सारांश ड्राफ़्ट करें। यह एक स्पष्ट, संक्षिप्त सारांश है कि आपके संभावित ग्राहक को क्या चाहिए, आपकी कंपनी उन जरूरतों और प्रस्ताव में पहचाने गए विकल्पों की सेवा कैसे कर सकती है।
कानून या आपकी कंपनी द्वारा आवश्यक कोई भी कानूनी भाषा जोड़ें। यह वह जगह भी है जहां आपको किसी भी बाध्यकारी बयान के लिए समायोजित करना चाहिए कि यह ऑफ़र कितने समय के लिए अच्छा है।
एक बार मूल पाठ लिखने के बाद कंपनी के मानकों या अपने व्यक्तिगत निर्णय के अनुसार प्रस्ताव रखें। इस बिंदु पर उपयुक्त लोगो और अन्य चित्र जोड़ें।
प्रस्ताव को प्रमाणित और संपादित करें। यदि संभव हो तो, किसी और ने यह कदम उठाया है। आपके द्वारा कुछ समय के लिए किसी भी परियोजना के साथ काम करने के बाद, आप गलतियों के लिए अंधे हो जाते हैं, अन्य आसानी से पकड़ लेंगे
टिप्स
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किसी व्यक्ति या परिवार के लिए बीमा प्रस्ताव तैयार करना इन्हीं चरणों का पालन करता है। आप बस एक कदम में विनिर्देशों के बहुत छोटे सेट का विश्लेषण करेंगे। आप शब्दांकन और चित्रों के लिए अलग-अलग विकल्प भी बना सकते हैं ताकि यह प्रतिबिंबित हो सके कि आप किसी कंपनी के बजाय किसी व्यक्ति के साथ काम कर रहे हैं।
चेतावनी
हालांकि किसी को भी बीमा प्रस्ताव तैयार करने की अनुमति है, लेकिन वास्तविक बीमा बिक्री एक लाइसेंस प्राप्त बीमा एजेंट द्वारा की जानी चाहिए। अलग-अलग जोखिम उठाने से आपके और आपकी कंपनी के लिए जुर्माना लगता है, और बीमा बेचने का विशेषाधिकार खोने की संभावना है।
