आरआईए कैसे शुरू करें

उच्च निवल मूल्य वाले लोगों और वित्तीय संस्थागत निवेशकों को स्टॉक मार्केट पर परिसंपत्तियों का प्रबंधन करने और खरीदने के लिए पंजीकृत निवेश सलाहकारों की आवश्यकता होती है। एक आरआईए एक व्यक्तिगत ऑपरेशन, एक निगम का हिस्सा या अपने राज्य में एक साझेदारी में या एक अलग जहां वह संचालित करता है, के रूप में व्यावसायिक सेवाएं प्रदान करता है। चाहे एक फर्म के भीतर या एकल-व्यक्ति के संचालन के रूप में काम कर रहे हों, एक निवेश सलाहकार को संयुक्त राज्य प्रतिभूति और विनिमय आयोग या उसके राज्य नियामकों के साथ पंजीकृत होना चाहिए।

आपको जिन वस्तुओं की आवश्यकता होगी

श्रृंखला 65 परीक्षा: वर्दी निवेश सलाहकार पूर्व
श्रृंखला 66 परीक्षा: यूनिफ़ॉर्म कंबाइंड स्टेट लॉ परीक्षा
फॉर्म एडीवी भाग 1 और 2
अनुसूची एफ प्रकटीकरण दस्तावेज़
लिखित पर्यवेक्षी प्रक्रिया
गोपनीयता नीति
आचार संहिता का कोड
कारोबार निरंतरता योजना

सबसे अच्छी जगह तय करें जहां आपकी फर्म पंजीकृत होनी चाहिए। अपनी कंपनी द्वारा अनुमोदित किए जाने पर आपके द्वारा प्रबंधित की जाने वाली परिसंपत्तियों की कुल राशि का अनुमान लगाएं, उन राज्यों की संख्या जहां आपके पास ग्राहक होंगे और यदि आप एक पंजीकृत निवेश कंपनी के पोर्टफोलियो का प्रबंधन करने की योजना बनाते हैं। इन सभी कारकों के आधार पर, आपको या तो अमेरिकी प्रतिभूति और विनिमय छूट के लिए पंजीकरण के लिए आवेदन करना होगा, या उस राज्य के साथ एक सरल पंजीकरण करना होगा जहां आपकी फर्म अपने मुख्य व्यवसाय संचालन की योजना बना रही है।

श्रृंखला 65 परीक्षा या श्रृंखला 66 परीक्षा लें। आपको राज्य नियामकों के साथ पंजीकरण करने के लिए या तो परीक्षा उत्तीर्ण करनी चाहिए या किसी प्रमाणित वित्तीय नियोजक के रूप में मान्यताप्राप्त पेशेवर पदनाम होना चाहिए।

निवेश सलाहकार पंजीकरण डिपॉजिटरी के माध्यम से इलेक्ट्रॉनिक रूप से एडीवी भाग 1 फाइल करें। आपको पंजीकरण के लिए इस फॉर्म को पूरा करना होगा।

शेड्यूल एफ के साथ शेड्यूल एफ के साथ फॉर्म एडीवी पार्ट 2 को पूरा करें क्योंकि आपके फर्म के संचालन को रेखांकित करने वाले संभावित ग्राहकों को दिखाया जाएगा। आपको अपनी फर्म के नियमों की व्याख्या करते हुए एक लिखित पर्यवेक्षी प्रक्रिया, एक गोपनीयता नीति, एक आचार संहिता और एक व्यवसाय निरंतरता योजना की आवश्यकता होगी।