ट्रेजरी डिपार्टमेंट ऑफ़ फॉरेन एसेट्स कंट्रोल या ओएफएसी का कार्यालय, सरकारों के खिलाफ अमेरिकी आर्थिक और व्यापार प्रतिबंधों की निगरानी करता है, साथ ही साथ समूहों और आतंकवाद, नशीले पदार्थों की तस्करी, मनी लॉन्ड्रिंग और अन्य अवैध गतिविधियों में शामिल व्यक्तियों पर वित्तीय प्रतिबंध भी लगाता है। वित्तीय संस्थानों और अन्य को समय-समय पर "ओएफएसी जांच" करने की आवश्यकता होती है, यह देखने के लिए कि क्या उनके ग्राहक डेटाबेस में कोई भी नाम सरकार की वॉच सूचियों से मेल खाता है।
जाँच का आयोजन
OFAC उन लोगों और समूहों की सूची रखता है जिनके साथ व्यवसाय करना गैरकानूनी है। कुछ उद्योगों में कंपनियां - जिनमें वित्तीय सेवाएँ, आयात / निर्यात और बीमा शामिल हैं - को इन सूचियों के विरुद्ध अपने ग्राहक डेटाबेस की जाँच करनी चाहिए। कुछ गैर-सरकारी संगठन, जैसे कि दान, भी OFAC चेक चलाना चाहिए। कंपनियों और संगठनों को कितनी बार जांच करनी चाहिए, यह उनके उद्योग पर लागू होने वाले विशिष्ट नियमों पर निर्भर करता है। वाणिज्यिक सॉफ़्टवेयर उपलब्ध है जो OFAC सूचियों के साथ डेटाबेस की तुलना करता है, या कंपनियां मैन्युअल रूप से सूचियों पर अपने ग्राहक नामों की तुलना कर सकती हैं।
जब एक मैच हो
जब कोई ग्राहक नाम किसी वॉच लिस्ट में नाम से मेल खाता हुआ दिखाई देता है, तो OFAC उन चरणों की एक श्रृंखला देता है, जिन्हें किसी कंपनी को "हिट" सत्यापित करने के लिए लेना चाहिए। अक्सर, मैच झूठे अलार्म बन जाते हैं, जिन्हें अवहेलना किया जा सकता है - लेकिन पहले OFAC प्रक्रिया का पालन किए बिना नहीं। ओएफएसी और अन्य सरकारी घड़ी सूचियों से संबंधित उचित परिश्रम का संचालन करने में विफलता के परिणामस्वरूप गंभीर नागरिक और आपराधिक दंड हो सकते हैं। इनमें 30 साल तक की जेल और 20 मिलियन डॉलर जुर्माने की स्थिति के आधार पर शामिल हैं।
