वित्तीय पेशेवर जो व्यक्तिगत निवेशकों को योजना और निवेश सलाह प्रदान करते हैं वे वित्तीय मध्यस्थ हैं। आमतौर पर वित्तीय सलाहकार के रूप में जाना जाता है, ये बिचौलिये निवेश में व्यक्तियों से चैनल की बचत में मदद करते हैं। यह सेवा महत्वपूर्ण है क्योंकि व्यक्ति अपनी बचत को बढ़ाने के अवसर चाहते हैं, और यह आर्थिक विकास और विकास को प्रोत्साहित करता है। वित्तीय मध्यस्थ अपने विशेष ज्ञान और अनुभव के साथ निवेश जोखिम का प्रबंधन करने में मदद कर सकते हैं। बिचौलियों का उपयोग करने के लाभों में जोखिम प्रबंधन, व्यक्तिगत जिम्मेदारी, व्यक्तिगत निवेशकों के लिए तरलता में वृद्धि और पेशेवर सलाह शामिल हैं।
जोखिम प्रबंधन
बिचौलिये निवेश के अवसरों पर पेशेवर सलाह प्रदान करके निवेश जोखिम का प्रबंधन करने में मदद करते हैं। हालांकि, वे जो सलाह देते हैं, उससे निवेश की प्रकृति के कारण समग्र जोखिम बढ़ सकता है, संभावित पुरस्कार भी बढ़ जाते हैं। वे निवेश और लेनदेन को आसानी से और तेज़ी से करने के लिए विशेषज्ञता और तकनीक प्रदान करते हैं, और बिचौलिये अक्सर अपने ग्राहकों को कुछ ऐसे निवेशों के लिए तैयार करते हैं जो उनकी कंपनी द्वारा प्रबंधित किए जा सकते हैं, वे अपने स्वयं के बजाय ग्राहक के सर्वोत्तम हित में कार्य करने के लिए बाध्य होते हैं। उनके नियोक्ता के।
आर्थिक ज़िम्मेदारियाँ
वित्तीय मध्यस्थ का व्यक्तिगत निवेशक ग्राहक के सर्वोत्तम हित में कार्य करना कानूनी कर्तव्य है। उनके पास अपने व्यवसाय के बारे में भौतिक जानकारी का खुलासा करने के लिए एक कानूनी कर्तव्य है जो ग्राहक को प्रभावित कर सकता है और उन्हें उन गतिविधियों से बचना चाहिए जो ग्राहकों के साथ हितों के टकराव का कारण बनते हैं। ग्राहकों को शामिल करने वाले किसी भी स्व-सेवारत या स्वयं-व्यवहार वाली गतिविधियां ग्राहकों के लिए कानूनी रूप से बकाया कर्तव्यों का उल्लंघन हैं। उदाहरण के लिए, एक सलाहकार अवांछित ग्राहकों पर अवांछित प्रतिभूतियों को उतार नहीं सकता है, या किसी उच्च कमीशन के कारण स्टॉक को धक्का दे सकता है, भले ही वह ग्राहक के पोर्टफोलियो में फिट न हो।
लिक्विडिटी
फाइनेंशियल बिचौलिए अपने क्लाइंट को ग्राहक की जरूरत या बेचने के लिए अपना निवेश बेचने में मदद करते हैं। वे तैयार खरीदारों को ढूंढकर ग्राहक के लिए एक बाजार बनाते हैं, और यह आमतौर पर तुरंत होता है (जिस दिन बिक्री आदेश प्रस्तुत किया जाता है, उसी दिन व्यवसाय बंद हो जाता है)।
पेशेवर सलाह और सूचना
वित्तीय मध्यस्थों में पेशेवरों का एक कर्मचारी होता है जो विभिन्न निवेश अवसरों पर अनुसंधान और विश्लेषण प्रदान करता है। ऐसी जानकारी आमतौर पर व्यक्तिगत निवेशक को बिना किसी अतिरिक्त लागत के उपलब्ध कराई जाती है। वास्तव में, ग्राहकों को आकर्षित करने के लिए वित्तीय मध्यस्थों द्वारा उपयोग की जाने वाली मार्केटिंग रणनीति इस प्रकार की जानकारी मुफ्त प्रदान करती है। बेहतर जानकारी, ग्राहकों को आकर्षित करते समय वित्तीय मध्यस्थ जितना अधिक प्रतिस्पर्धी होगा।
अत्यधिक विनियमित
राज्य सुरक्षा आयोग, प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) और विभिन्न स्टॉक एक्सचेंज वित्तीय मध्यस्थों को विनियमित करते हैं। हालांकि स्टॉक एक्सचेंज सरकारी एजेंसियां नहीं हैं, लेकिन उन्होंने ऐसे नियम स्थापित किए हैं जिनका पालन किया जाना चाहिए। यदि कोई वित्तीय मध्यस्थ इन नियमों का पालन नहीं करता है, तो इसमें शामिल विशेष एक्सचेंज पर किसी भी व्यापार की अनुमति नहीं होगी। लाइसेंस की आवश्यकताएं हैं जिनका अनुपालन करना चाहिए और कानूनों, नियमों और नियमों के उल्लंघन के परिणामस्वरूप गंभीर जुर्माना, प्रतिबंध और यहां तक कि आपराधिक आरोप भी हो सकते हैं। व्यक्तिगत निवेशक स्टॉक एक्सचेंजों, राज्य सुरक्षा आयोगों और एसईसी के साथ शिकायत दर्ज कर सकते हैं जिनकी जांच की जाएगी।
