वित्तीय संस्थान, जैसे बैंक, क्रेडिट यूनियन, स्टॉकब्रोकर, फाइनेंस और इंश्योरेंस कंपनियां, अक्सर लक्ष्य और उद्देश्यों की एक निर्धारित सूची के साथ एक व्यावसायिक योजना रखते हैं। ये उद्देश्य मानकों या लक्ष्यों का एक समूह हैं जो एक पूरे के रूप में संस्थान और प्रत्येक कर्मचारी दैनिक आधार पर काम करेंगे। उद्देश्य बाहरी हो सकते हैं और ग्राहकों और ग्राहकों को लाभ पहुंचा सकते हैं, लेकिन बाहरी लाभ भी हो सकते हैं और वित्तीय संस्थान के लिए एक ब्रांड बना सकते हैं।
त्वरित ग्राहक सेवा
वित्तीय संस्थानों में सेवा प्राप्त करने के लिए ग्राहक आ सकते हैं या सेवा प्रक्रिया को तेज करने के लिए स्वयं सेवा विकल्पों का उपयोग कर सकते हैं। चूंकि ग्राहक और ग्राहक वित्तीय संस्थानों के लिए एक महत्वपूर्ण संपत्ति हैं, इसलिए ग्राहकों को संतुष्ट और खुश रखने के लिए सबसे अच्छी ग्राहक सेवा प्रदान करना एक उद्देश्य है। उदाहरण के लिए, बैंकिंग संस्थाएँ, जब लोग बिलों का भुगतान करने या पैसा निकालने के लिए आते हैं, तो बैंक के भीतर ग्राहक सेवा प्रक्रियाओं में सुधार करना चाह सकते हैं। क्रेडिट यूनियनों का एक ही उद्देश्य हो सकता है, क्योंकि सदस्यों को उचित क्रेडिट दरें दी जाती हैं और यूनियनों को सदस्यों को सक्रिय रहने और आगे बढ़ने की आवश्यकता होती है।
लोगों की मदद करें
कुछ वित्तीय संस्थान, जैसे बैंक और स्टॉकब्रोकर, लोगों को आय और मूल्य बढ़ाने के लिए निवेश करने में मदद करते हैं। यदि ग्राहक के पास वित्तीय निवेश का कोई अनुभव नहीं है, तो स्टॉकब्रोकर या बैंकिंग प्रबंधक को ग्राहक को समझदारी से निवेश करने में मदद करने के लिए ज्ञान और विशेषज्ञता प्रदान करनी चाहिए। एक उद्देश्य में शिक्षण शामिल हो सकता है और ग्राहकों को निवेश की दुनिया को समझने में मदद कर सकता है और उन्हें अपने स्वयं के निवेश पर नज़र रखने के लिए उपकरण सिखा सकता है।
बचत योजना
कई वित्तीय संस्थान लोगों के व्यक्तिगत पैसे का प्रबंधन करते हैं। चूंकि फीस, निवेश, बीमा और अन्य सेवाओं के लिए ग्राहक के पैसे खर्च हो सकते हैं, एक वित्तीय संस्थान के पास सेवाओं और बचत योजनाओं को प्रदान करने का एक उद्देश्य हो सकता है जो ग्राहक के पैसे को बचाएगा। इसमें कई सेवा प्रदाताओं के बजाय एक वित्तीय संस्थान के लिए बैंकिंग और बीमा सेवाओं का संयोजन शामिल हो सकता है। उदाहरण के लिए, इसका अर्थ बीमा योजनाओं को बदलना भी हो सकता है।
बीमा प्रीमियम और योजनाएं
बीमा कंपनियां और बड़ी बैंकिंग शाखाएं ग्राहकों की सुरक्षा के लिए ग्राहकों को बीमा योजना और प्रीमियम की पेशकश कर सकती हैं। इसमें क्रेडिट कार्ड बीमा, ऋण सीमा बीमा, कार बीमा, यात्रा और गृह बीमा, और चोरी और गृह आक्रमण के खिलाफ बीमा शामिल हो सकते हैं। चूंकि प्रत्येक ग्राहक की ज़रूरतें अलग-अलग होती हैं, वित्तीय संस्थान का उद्देश्य बीमा योजनाएं प्रदान करना हो सकता है जो प्रत्येक ग्राहक के लिए अनुरूप हों। यह न केवल वर्तमान ग्राहकों को संतुष्ट रखने के लिए बल्कि नए ग्राहकों को आकर्षित करने की उम्मीद में भी है।
