1970 की बैंक सिक्योरिटी एक्ट में किसी भी लेन-देन के लिए मुद्रा लेनदेन रिपोर्ट दर्ज करने के लिए वित्तीय संस्थानों की आवश्यकता होती है, जिसमें मुद्रा में $ 10,000 से अधिक शामिल होते हैं। लेन-देन में जमा, निकासी, मुद्रा विनिमय और तार स्थानांतरण शामिल हो सकते हैं। लेन-देन में अमेरिकी पेपर मनी या सिक्के शामिल होने चाहिए; CTR चेक, मनी ऑर्डर या अन्य उपकरणों द्वारा वित्तपोषित लेनदेन पर लागू नहीं होती है।
निर्धारित करें कि क्या ग्राहक छूट के लिए अर्हता प्राप्त करता है। बैंकों, सरकारी संस्थाओं, सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाली कंपनियों और किसी भी सहायक कंपनियों द्वारा नकद लेनदेन को सीटीआर की आवश्यकताओं से छूट दी गई है। बैंक ज्यादातर वाणिज्यिक बैंकिंग ग्राहकों के लिए पदनाम के पद का पदनाम दाखिल कर सकते हैं जो एक नियमित खाता बनाए रखते हैं और एक व्यवसाय का संचालन करते हैं, जिसमें बड़े मुद्रा लेनदेन शामिल होते हैं।
निर्धारित करें कि क्या लेन-देन रिपोर्ट करने योग्य है। यदि ग्राहक को छूट नहीं है और लेनदेन में मुद्रा में $ 10,000 से अधिक शामिल है, तो इसकी सूचना दी जानी चाहिए। यदि बैंक को एक कारोबारी दिन में एक ग्राहक के लिए कई लेनदेन का ज्ञान है जो इस सीमा से अधिक है, तो उन्हें एक ही लेनदेन माना जाना चाहिए और रिपोर्ट किया जाना चाहिए।
फाइनेंशियल क्राइम एनफोर्समेंट नेटवर्क की वेबसाइट fincen.gov से करेंसी ट्रांजैक्शन रिपोर्ट, फॉर्म 104 प्राप्त करें।
मांगी गई जानकारी पूरी करें। CTR का भाग I लेन-देन करने वाले व्यक्ति की पहचान करता है। सीटीआर के भाग II में लेनदेन के प्रकार और शामिल राशियों का विवरण है। भाग III रिपोर्टिंग वित्तीय संस्था के बारे में जानकारी को रेखांकित करता है।
भरे हुए फॉर्म 104 को फाइल करें। अधिकांश वित्तीय संस्थानों को bsaefiling.fincen.treas.gov पर ऑनलाइन फाइल करनी चाहिए। फार्म को डाक द्वारा भी दायर किया जा सकता है:
एंटरप्राइज कंप्यूटिंग सेंटर Attn: CTR P.O. बॉक्स 33604 डेट्रायट, एमआई, 48232
टिप्स
-
बैंकों के अलावा, वित्तीय संस्थानों में कैसिनो, प्यादा दुकानें, चेक कैशर्स, जारीकर्ता और मनी ऑर्डर और यात्रियों के विक्रेता और मुद्रा एक्सचेंजर्स भी शामिल हैं।
चेतावनी
पूर्ण किए गए CTR को रिपोर्ट किए गए लेनदेन के 15 दिनों के भीतर दर्ज किया जाना चाहिए, यदि मैन्युअल रूप से दायर किया गया हो, या रिपोर्ट किए गए लेनदेन के 25 दिनों के भीतर, यदि इलेक्ट्रॉनिक रूप से दायर किया गया हो। वित्तीय संस्थान को रिपोर्टिंग तिथि से पाँच वर्ष तक भरे हुए फॉर्म की एक प्रति रखनी होगी। सिविल और आपराधिक दंड द्वारा सीटीआर दायर करने में विफलता दंडनीय है।
