एक नेस्टेड खाते के माध्यम से देय एक संवाददाता एक व्यवस्था है जिसका उपयोग कुछ विदेशी संस्थानों और संयुक्त राज्य अमेरिका में वित्तीय संस्थानों के बीच धन को स्थानांतरित करने के लिए करते हैं। एक विदेशी बैंक द्वारा एक संवाददाता खाते को अमेरिकी बैंक में बनाए रखा जाता है; यह "नेस्टेड" खाता बन जाता है जब वह संस्थान किसी अन्य वित्तीय संस्थान को खाते तक पहुंचने की अनुमति देता है।
नेस्टेड अकाउंट्स
नेस्टेड खातों में विदेशी बैंक या वित्तीय संस्थान शामिल होते हैं, जिनका यू.एस. निवेशों और परिसंपत्तियों तक पहुंच विदेशी बैंकों के विदेशी संस्थानों के खातों से होती है। अनिवार्य रूप से, यह विदेशी वित्तीय संस्थानों को अमेरिकी बैंकिंग प्रणाली के लिए अनाम पहुंच प्रदान करने की अनुमति देता है, क्योंकि अमेरिकी बैंक लेनदेन को वैध विदेशी चैनलों से आने के रूप में देखते हैं।
नेस्टेड खातों के लाभ
अक्सर, विदेशी वित्तीय संस्थान संयुक्त राज्य अमेरिका में कुछ व्यवसाय करके बेहतर ऑफ़र, बेहतर शर्तों या बेहतर विनियमन का लाभ उठाना चाहते हैं। इसके अलावा, व्यापार अक्सर आसान या सस्ता होता है जब किसी विदेशी संस्था के बजाय सीधे अमेरिकी वित्तीय संस्थान के माध्यम से किया जाता है। एक प्रमुख पहलू स्पष्ट रूप से अंतरराष्ट्रीय फंड ट्रांसफर है, लेकिन अमेरिकी क्षेत्र में खाते चेक क्लियरिंग, मुद्रा और ऋणों के आदान-प्रदान में भी मदद कर सकते हैं। जब वैध व्यावसायिक कारणों के लिए किया जाता है, तो ऐसे नेस्टेड संवाददाता खाता गतिविधि अक्सर सौम्य होती है।
कानूनी अड़चनें
अमेरिका के दृष्टिकोण से सबसे बड़ी कानूनी चिंता यह है कि नेस्टेड खाता व्यवस्था के माध्यम से देय संवाददाता के माध्यम से मनी लॉन्ड्रिंग की अनुमति देने से बचें। विदेशी बैंक और अन्य वित्तीय संस्थान आमतौर पर संयुक्त राज्य अमेरिका के समान स्तर के अधीन नहीं होते हैं। फेडरल फाइनेंशियल इंस्टीट्यूशंस एग्जामिनेशन काउंसिल में कहा गया है कि अमेरिकी बैंकों के साथ किसी भी संबंध में विदेशी संस्थाओं के संवाददाताओं के रूप में विदेशी अनुबंधों में स्पष्ट रूप से अनुबंधित विवरणों को शामिल किया जाना चाहिए। नेस्टेड खाता व्यवस्था के माध्यम से देय संवाददाताओं का उपयोग मादक पदार्थों के तस्करों द्वारा किया गया है। नेस्टेड खातों के उपयोग के बारे में चिंतित, कुछ विदेशी देशों ने भी धन-शोधन-विरोधी प्रक्रियाओं में डाल दिया है।
लड़ते हुए धन की लूट
ऐसे चरण हैं जो अमेरिकी वित्तीय संस्थान विदेशी संस्थाओं से एक कदम आगे रहने की कोशिश कर सकते हैं, जो यू.एस. बैंकों में गुमनाम रूप से पैसा ले जाने की कोशिश कर रहे हैं। यू.एस. बैंकों को खाता खोलने के लिए उचित सुरक्षा उपाय करने चाहिए ताकि उनकी पहचान हो सके। अमेरिकी बैंक कुछ परिसंपत्तियों की खरीद या बिक्री में स्पाइक्स की निगरानी के लिए लेन-देन का विश्लेषण कर सकते हैं, साथ ही साथ गतिविधि के लिए नामांकित खाता धारक के साथ सामान्य रूप से संबद्ध नहीं हैं। अन्य देशों के वित्तीय संस्थानों के दौरे भी सुझाए गए हैं।
