बैंकिंग नियमों में जनादेश है कि केवल सही दस्तावेज और प्राधिकरण वाली कंपनियां ही व्यावसायिक बैंक खाते खोलने की अनुमति देती हैं। कंपनियों को यह दिखाना होगा कि वे कानूनी संस्थाएं हैं और उनके पास आंतरिक राजस्व सेवा पहचान है। इसके अलावा, खाता खोलने वाले व्यक्ति को यह साबित करना होगा कि उसके पास उसकी कंपनी से उचित प्राधिकरण है। खाता-खोलने के नियम राज्य से राज्य में थोड़ा भिन्न होते हैं। समय से पहले बैंक को कॉल करें सुनिश्चित करें कि आपके पास सही दस्तावेज हैं।
करदाता की पहचान
यदि आपकी कंपनी एक निगम या एक सीमित देयता कंपनी है, तो आपको बैंक को कंपनी के नियोक्ता पहचान संख्या को दिखाना होगा। यदि आपके पास एकमात्र स्वामित्व है, तो आपकी सामाजिक सुरक्षा संख्या आवश्यकता को पूरा करती है। यदि आप एक गैर-लाभकारी कंपनी के लिए एक खाता खोल रहे हैं, तो आंतरिक राजस्व सेवा के सत्तारूढ़ पत्र की अपनी प्रति लाना सुनिश्चित करें जो धारा 501 (सी) के तहत कंपनी की कर छूट को साबित करता है।
कानूनी पहचान
एक ईआईएन एक व्यवसाय खाता खोलने के लिए पर्याप्त दस्तावेज नहीं है। बैंक को संतुष्ट होना चाहिए कि आपकी कंपनी कानूनी रूप से आपके राज्य के मौजूदा कानूनों के तहत बनाई गई थी। इसे साबित करने के लिए, अपनी कंपनी के निगमन के लेख लाएँ, जिसे कभी-कभी निगमन का प्रमाण पत्र, अस्तित्व का प्रमाण पत्र, गठन का प्रमाण पत्र या चार्टर कहा जाता है। इसके अलावा, कंपनी का प्रतिनिधित्व करने वाले व्यक्ति को व्यक्तिगत फोटो पहचान के कुछ रूप की आवश्यकता हो सकती है। एलएलसी के लिए, समकक्ष सीमित देयता साझेदारी समझौता या सीमित देयता भागीदारी का प्रमाण पत्र है। दस्तावेज़ को कंपनी और भागीदारों का नाम देना चाहिए। Proprietors को केवल व्यवसाय नाम या व्यवसाय लाइसेंस के दाखिल होने के लिए एक दस्तावेज की आवश्यकता होती है।
कंपनी प्राधिकरण
बैंक के पास यह प्रमाण होना चाहिए कि बैंक खाता खोलने के लिए आपकी कंपनी का आधिकारिक अनुरोध है। एक निगम या एलएलसी के लिए, आपके पास एक कॉर्पोरेट रिज़ॉल्यूशन होना चाहिए जो दो चीजें देता है: कंपनी के कर्मियों के नाम जो खाते पर हस्ताक्षर करेंगे और बैंक का नाम जहां खाता खोला जाना है। एक स्वामित्व के लिए, बैंक में आपकी उपस्थिति आपके प्राधिकरण को साबित करती है।
बैंक के स्वयं के दस्तावेज
बैंक को आवश्यकता होगी कि उसके आवेदन पत्र को भरकर हस्ताक्षरित किया जाए। फॉर्म कंपनी के डाक पते, टेलीफोन नंबरों और प्रमुख कर्मियों के नाम और शीर्षकों के लिए पूछेगा। कंपनी के कर्मचारी जो खाते पर हस्ताक्षर करेंगे, उन्हें हस्ताक्षर कार्ड पूरा करना होगा। जैसे-जैसे बैंकिंग संबंध आगे बढ़ते हैं, कंपनी कर्मियों के हस्ताक्षर कार्ड को चालू रखने और कंपनी में शामिल होने के लिए जिम्मेदार होगी। खाता खोलने की प्रक्रिया के अंत में, आप एक जमा पर्ची भर सकते हैं और एक प्रारंभिक जमा कर सकते हैं। खातों की जाँच के मामले में, बैंक ने आपकी कंपनी को मुद्रित और मेल किए गए चेक और जमा पर्ची अनुकूलित किए होंगे।
