एक मनी मैनेजमेंट फर्म विभिन्न रूप ले सकती है। दैनिक मुद्रा प्रबंधन फर्म व्यक्तियों और व्यवसायों को बहीखाता, लेखा, बिल भुगतान और नकद प्रबंधन सेवाएं प्रदान करते हैं। कुछ मनी मैनेजमेंट फर्म दैनिक मनी प्रबंधन और निवेश प्रबंधन दोनों प्रदान करते हैं, और कुछ मुख्य रूप से अपने ग्राहकों के लिए निवेश के प्रबंधन पर ध्यान केंद्रित करते हैं। अपनी खुद की मनी मैनेजमेंट फर्म खोलने का पहला कदम किसी भी राज्य और संघीय नियमों का पालन करना है।
दैनिक धन प्रबंधन फर्म
डेली मनी मैनेजर्स अमेरिकन एसोसिएशन ऑफ डेली मनी मैनेजर्स द्वारा प्रमाणित हो सकते हैं, लेकिन प्रमाणन वैकल्पिक है। दैनिक पैसे प्रबंधक के रूप में प्रमाणन को एएडीएमएम द्वारा दी गई परीक्षा उत्तीर्ण करने की आवश्यकता होती है, जो परीक्षा की तैयारी के लिए पाठ्यक्रम भी प्रदान करता है। परीक्षा लेने के लिए पंजीकरण सदस्यों के लिए $ 300 और जुलाई 2014 तक गैर-सदस्यों के लिए $ 450 का खर्च होता है।
पंजीकरण और लाइसेंस
यदि आप अपने ग्राहकों और अपनी संपत्ति की ओर से $ 25 मिलियन से कम प्रबंधन के तहत किसी भी प्रकार का निवेश करने का इरादा रखते हैं, तो अपने राज्य के प्रतिभूति प्राधिकरण के साथ पंजीकरण करें। बड़े AOMs को SEC के साथ पंजीकरण की आवश्यकता होती है। अधिकांश राज्यों द्वारा आवश्यक श्रृंखला 65 परीक्षा के रूप में ज्ञात यूनिफॉर्म इन्वेस्टमेंट एडवाइजर लॉ परीक्षा लेने के लिए एफआईएनआरए वेबसाइट पर रजिस्टर करें। यदि आप एक और वित्तीय प्रमाण पत्र रखते हैं, तो आपका राज्य इस श्रृंखला की 65 परीक्षाओं को माफ कर सकता है। मनी मैनेजर बनने के लिए कानूनी रूप से अर्हता प्राप्त करने का अंतिम चरण निवेश सलाहकार पंजीकरण डिपॉजिटरी प्रणाली के माध्यम से फॉर्म यू 4 सहित फॉर्म एडीवी, भाग 1 और 2 दाखिल करना है। लाइसेंस न छोड़ें, क्योंकि जुर्माना गंभीर हो सकता है।
दुकान की स्थापना
एक बार जब आपने धन प्रबंधक होने के लिए सभी कानूनी आवश्यकताओं का ध्यान रखा, तो आपकी धन प्रबंधन फर्म खोलना किसी अन्य व्यवसाय की तरह है। व्यवसाय लाइसेंस और ज़ोनिंग कानूनों के बारे में अपनी स्थानीय सरकार के साथ जाँच करें जो आपके व्यवसाय का पता लगाने के लिए प्रभावित करेगा। सी-कॉरपोरेशन या एलएलसी जैसी कानूनी इकाई बनाएँ, और दायित्व, त्रुटियों और चूक और अन्य बीमा प्राप्त करें। चार्ल्स श्वाब, जो धन प्रबंधन फर्मों के लिए समर्थन सेवाएं प्रदान करता है, प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों के आकार के आधार पर स्वतंत्र धन प्रबंधन के लिए $ 15,000 से $ 75,000 तक संक्रमण करने वाले स्टॉकब्रोकर की लागत का अनुमान लगाता है। बड़े ब्रोकर-डीलर की सेवाओं का उपयोग करके आप अपनी फर्म को रिकॉर्ड कीपिंग, रिपोर्टिंग, कस्टोडियल, कानूनी और यहां तक कि मार्केटिंग सेवाओं के साथ प्रदान कर सकते हैं, या आप स्वयं उन आवश्यकताओं को सेट कर सकते हैं।
आपका ग्राहक आधार
स्वतंत्र मनी मैनेजमेंट फर्म आमतौर पर स्टॉकब्रोकर, अकाउंटेंट, बैंकर, बीमा एजेंट और अन्य वित्तीय सेवा उद्योग के पेशेवरों द्वारा स्थापित किए जाते हैं। उनके पास आमतौर पर पहले से ही ग्राहकों की एक पुस्तक होती है। अन्य क्षेत्र में प्रवेश करने वाले निजी निवेशक होते हैं, जो ऐसे लोगों को आकर्षित करते हैं जो पूछते हैं कि निवेशक अपने पैसे का प्रबंधन कैसे करें। इससे पहले कि आप अपनी खुद की फर्म में छलांग लगाएं, विचार करें कि आपके परिचालन खर्च आपके ग्राहक शुल्क के 30 प्रतिशत से 50 प्रतिशत तक हो सकते हैं, जो कि एक फ्लैट वार्षिक शुल्क या प्रबंधन के तहत पैसे का प्रतिशत हो सकता है। किसी भी तरह से, आपकी लाभ वृद्धि प्रबंधन के तहत आपके पास पैसे बढ़ाने पर निर्भर करती है।
