व्यवसाय आम तौर पर मासिक या त्रैमासिक आधार पर परिचालन नकदी प्रवाह विवरण बनाते हैं। यह वित्तीय वर्ष के अंत में एक बनाने के साथ-साथ व्यवसाय की समग्र वित्तीय सफलता और स्वास्थ्य का मूल्यांकन करने के लिए एक अच्छा विचार है। "फोर्ब्स" पत्रिका के लिए एक लेख में, रिक वेमैन ने कहा कि एक परिचालन नकदी प्रवाह विवरण आपकी निचली रेखा के बारे में जानने का सबसे अच्छा तरीका है क्योंकि परिणामों में हेरफेर करना मुश्किल है।
जानकारी इकट्ठा करने के लिए
नकदी प्रवाह विवरण बनाने के लिए, आपको वर्ष के माध्यम से अपनी वित्तीय गतिविधि के बारे में जानकारी की आवश्यकता होगी। इकट्ठा करने के लिए जानकारी में मासिक या त्रैमासिक नकदी प्रवाह विवरण, बैंक स्टेटमेंट, लेखा रिकॉर्ड या रसीद शामिल हो सकते हैं। आप अपने कंप्यूटर पर एक स्प्रेडशीट में जानकारी इनपुट कर सकते हैं या गणना एक कागज पर कर सकते हैं। आप स्प्रैडशीट या पेपर पर अधिकतम 15 कॉलम बनाएंगे।
कॉलम और पंक्तियों को लेबल करना
जब आप एक कैश फ्लो स्टेटमेंट बनाते हैं, तो आप अर्जित आय (आय-व्यय = अधिकतम फ्लो) के योग से अपने व्यवसाय के खर्चों का योग घटाते हैं; आपके द्वारा बनाई गई स्प्रेडशीट ऐसा करने में आपकी सहायता करेगी। दूसरे कॉलम पर शुरुआत करते हुए, यदि आपके पास कोई नया व्यवसाय है, तो इसे "स्टार्ट-अप" लेबल करें। निम्नलिखित 12 कॉलमों पर, अपने वित्तीय वर्ष के पहले महीने से शुरू होकर, महीने के महीने लिखें। वैकल्पिक रूप से, आप वर्ष के चार तिमाहियों के साथ कॉलम लेबल कर सकते हैं। अंतिम कॉलम में "कुल" लिखें।पहले कॉलम में दूसरी पंक्ति से शुरुआत करते हुए, "कैश बैलेंस शुरू करना" लिखें, निम्न पंक्तियों को लेबल करें: "आय / कैश फ्लो," "उपलब्ध कैश बैलेंस," "व्यय / नकद बहिर्वाह," "ऋण उपयोग," कुल नकद बहिर्वाह "और" कैश बैलेंस समाप्त करना। "आपको" इनकम / कैश फ़्लो "के तहत निम्नलिखित उप-पंक्तियाँ बनाने की आवश्यकता होगी:" बिक्री, "" प्राप्य संग्रह, "" कैश इन फॉर्म, "" मालिक का निवेश, "ऋण आगे बढ़ें "और" कुल नकद मुद्रास्फीति। "" व्यय / नकद बहिर्वाह "पंक्ति के तहत, निम्नलिखित उप-पंक्तियाँ बनाएँ:" व्यय / नकद बहिर्वाह "पंक्ति:" इन्वेंटरी खरीद, "" कुल नकद परिचालन व्यय, "" ऋण भुगतान, "" पूंजी खरीद "और" मालिक ड्रा।"
आय की गणना
यदि आपने इस वर्ष व्यवसाय शुरू किया है, तो आप "स्टार्ट-अप कॉलम" में दर्ज राशि $ 0 होगी। अन्यथा, प्रत्येक संबंधित माह या तिमाही के लिए नकद शेष राशि दर्ज करें, आंकड़े जोड़ें और "कुल" कॉलम में योग दर्ज करें। आपको हर पंक्ति में दर्ज किए गए आंकड़े जोड़ने और "कुल" कॉलम में योग करने की आवश्यकता होगी। "इनकम / कैश फ़्लो" पंक्ति के तहत, "सेल्स" उप-पंक्तियों में वास्तविक नकद प्राप्तियों से प्राप्त धनराशि डालें। "खाता प्राप्य संग्रह" उप-पंक्तियों में आपके द्वारा की गई बिक्री से, यदि कोई हो, तो आपको प्राप्त होने की उम्मीद है। "मालिक का निवेश" उप-पंक्तियों में, आपके द्वारा व्यवसाय में निवेश की गई राशि, यदि कोई हो, दर्ज करें। यदि आपके पास एक व्यवसाय ऋण है, तो इसके लिए उपयोग की गई नकदी की राशि "ऋण प्रक्रिया" उप-पंक्तियों में दर्ज करें। "आय / कैश फ्लो" उप-पंक्तियों में आपके द्वारा दर्ज किए गए सभी आंकड़े जोड़ें और "कुल कैश इन्फ्लो" पंक्ति में परिणाम दर्ज करें।
व्यय की गणना
जब आप आय की गणना करते हैं, तो आपको प्रत्येक पंक्ति में दर्ज किए गए आंकड़े जोड़ने और "कुल" कॉलम में राशि इनपुट करने की आवश्यकता होगी। "इन्वेंटरी खरीद" उप-पंक्तियों में माल और इन्वेंट्री पर खर्च की गई राशि दर्ज करें। "कुल नकद परिचालन व्यय" उप-पंक्तियों में उपयुक्त महीने या तिमाही के तहत आपके सभी निश्चित, आवधिक और चर खर्चों का योग। यदि आपके पास एक व्यवसाय ऋण है, तो आप मूलधन की ओर भुगतान की गई राशि, "ऋण भुगतान" उप-पंक्ति में डालें। यदि आपने वर्ष के दौरान कोई बड़ी खरीदारी की है, तो संबंधित कॉलम और "पूंजी खरीद" उप-पंक्तियों में मात्रा दर्ज करें। अपने व्यवसाय की नकदी की राशि, जो आपने व्यक्तिगत खर्चों के लिए उपयोग की है, यदि कोई है, तो "स्वामी के ड्रा" उप-कॉलम में दर्ज करें। यदि आपने स्टार्ट-अप की लागत, इन्वेंट्री खरीद या किसी भवन की खरीद में मदद करने के लिए व्यावसायिक ऋण का उपयोग किया है, तो इस राशि को "ऋण उपयोग" पंक्ति में दर्ज करें। "व्यय / नकद बहिर्वाह" उप-पंक्तियों और "ऋण उपयोग" पंक्ति के योग जोड़ें और "कुल नकद बहिर्वाह" पंक्ति में योग दर्ज करें।
वार्षिक नकदी प्रवाह की गणना
"कुल नकद बहिर्वाह" पंक्ति में दर्ज किए गए कुल को घटाएं, जो आपके वार्षिक खर्चों का प्रतिनिधित्व करता है, कुल "कुल नकद मुद्रास्फीति" पंक्ति में, जो आपकी वार्षिक आय का प्रतिनिधित्व करता है। "समाप्ति नकद शेष" पंक्ति में योग लिखें (कुल नकद प्रवाह- कुल नकद बहिर्वाह = समाप्ति नकद शेष)। यह राशि आपके वार्षिक नकदी प्रवाह का प्रतिनिधित्व करती है।
