कई व्यवसाय हर साल शुरू होते हैं, लेकिन दरवाजे बंद करने से 12 महीने पहले भी नहीं होते। यद्यपि योजना बनाने में विफलता, बाजार को जानना, उत्पादों को ठीक से खरीदना, कर्मचारियों को ठीक से काम पर रखना और अन्य परिचालन मुद्दे व्यवसाय की समग्र विफलता में योगदान करते हैं, अंततः व्यवसाय की विफलता का सबसे आम कारण ऑपरेटिंग पूंजी चल रही है। यहां तक कि व्यवसाय के मालिक जो बाजार को समझते थे और खोलने से पहले महीनों का अनुसंधान करते थे, उन्हें आश्चर्यचकित किया जा सकता है यदि उनके पास शुद्ध नकदी प्रवाह की समझ नहीं है।
आपको जिन वस्तुओं की आवश्यकता होगी
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मासिक प्राप्तियां
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मासिक बैंक लेनदेन
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मासिक खर्च का भुगतान किया
महीने के आखिरी दिन व्यापार बंद होने के बाद चालू माह के लिए व्यवसाय के लिए सभी नकदी संग्रह जोड़ें। जब तक आपको क्रेडिट कार्ड धारक द्वारा क्रेडिट नहीं किया जाता है, तब तक क्रेडिट कार्ड की बिक्री को शामिल न करें। यदि आप ग्राहकों को खाते में खरीदारी करने की अनुमति देते हैं, तो जब तक आपको भुगतान नहीं मिला है, तब तक बिक्री को शामिल न करें। चालू माह से पहले की गई खरीद के लिए क्रेडिट धारकों और ग्राहकों से प्राप्त सभी भुगतान शामिल करें।
महीने की कुल जमा राशि के लिए अपने कुल नकदी संग्रहों की तुलना अपने कुल की सटीकता को सत्यापित करने के लिए करें। आप गैर-परिचालन जमा के कारण मामूली अंतर खोज सकते हैं, जैसे जमा रिफंड, छूट और ब्याज। यदि आप जमा पर मासिक ब्याज की एक महत्वपूर्ण राशि बनाते हैं, तो कुल नकद राशि में मासिक ब्याज राशि जोड़ें।
महीने के दौरान भुगतान किए गए सभी खर्चों की कुल राशि निर्धारित करें। चेक द्वारा किए गए भुगतानों को शामिल करें, भले ही चेक महीने के दौरान चेक जारी किए जाने तक क्लियर नहीं हुआ हो। उन खर्चों को शामिल न करें जिनके लिए आपके पास चालान है लेकिन अभी तक भुगतान नहीं किया है।
शुद्ध नकदी प्रवाह प्राप्त करने के लिए महीने के दौरान एकत्र / जमा की गई नकदी की कुल राशि से महीने के दौरान भुगतान किए गए सभी खर्चों की कुल राशि को घटाएं।
टिप्स
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कई अकाउंटिंग सॉफ्टवेयर पैकेज मासिक कैश फ्लो स्टेटमेंट प्रदान करते हैं जो कंपनियों को महीने-दर-महीने नकद स्थिति में वास्तविक परिवर्तन निर्धारित करने के लिए एक आसान तरीका है।
यदि आप निश्चित नहीं हैं कि शुद्ध नकदी प्रवाह की गणना कैसे करें, तो प्रक्रिया को समझाने के लिए एक एकाउंटेंट को काम पर रखने पर विचार करें।
